花旗私享家品牌效应凸显 陶婷打造高端财富管理新标杆

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作者:陈逸飞

随着中国高净值人群财富管理需求持续升温,花旗银行(中国)有限公司(以下简称“花旗中国”)积极顺应市场需求,于今年8月推出了高端财富管理品牌——“花旗私享家”(Citigold Private Client)。这一财富管理品牌是花旗中国以独特的全球资源整合能力开启定制化服务的重要开端,在推出后迅速成为市场焦点。作为该项目的运营负责人,陶婷凭借其深厚的行业经验与卓越的团队管理能力以花旗中国旗下北京华贸支行为试点,为品牌落地及客户服务树立了新标杆。

精准定位:服务超高净值客户的“家族式”管家

“花旗私享家”以服务可投资资产800万元人民币以上的高净值客户为基准定位,依托花旗集团全球近160个国家和地区的网络资源,为客户提供跨境资产配置、家族财富传承及全球化生活服务。陶婷表示:“我们的核心优势在于‘家族式服务理念’,不仅关注客户个人需求,更延伸至其家庭成员的长期规划,力求真正实现财富与价值观的双重传承。”

数据显示,项目上线三个月以来,花旗中国财富管理客户数年化增长率快速增长,预计全年将突破220万人。这一成绩背后,离不开陶婷对客户需求的深度挖掘与高效响应。

创新驱动:数字化工具与定制化产品双轮驱动

为提升服务精准度,陶婷还主导推动了花旗独家研发的数字化工具——“财智360”投入落地应用。该工具通过模拟持仓分析、风险回报测评及压力测试等功能,帮助客户动态平衡投资组合。有客户评价称:“数据可视化让我更清晰理解资产分布,也增强了与顾问沟通的效率。”

产品层面,“花旗私享家”提供了超200种可覆盖全球市场的投资选择,涵盖基金、结构性产品等多元类别。陶婷强调:“我们坚持设立‘全球机构级标准’,让客户能享受与大型机构投资者同等的资源。这是我们形成差异化竞争的关键。”

全球视野:构建“全球公民”人脉网络

除投资服务外,“花旗私享家”还通过举办高端论坛、企业参访等活动,为客户搭建跨地域、跨行业的交流平台。陶婷透露:“近期我们已经组织了欧洲私募股权峰会参访,客户反馈此类活动帮助他们拓展了国际合作机会。”这种“资源链接”能力,正是花旗全球网络价值的体现。

作为花旗私享家品牌的运营负责人,陶婷也格外注重团队成员的专业能力。目前,服务“花旗私享家”的客户经理平均从业经验超10年,且全部通过花旗全球认证体系。同时,项目创新推出“青年接班人计划”,为客户子女提供商业培训,已吸引数十个家庭参与。

市场展望:国际化需求驱动持续增长

花旗中国副行长、个人银行业务总裁柏达仁指出:“中国高净值人群的国际化属性日益增强,花旗的全球业务布局和跨市场信息整合能力,是本土机构难以复制的优势。”在陶婷的带领下,花旗私享家项目正以全球资源+本土洞察的双核驱动,重新定义高端财富管理的服务标准。随着粤港澳大湾区等区域战略的推进,陶婷正计划深化跨境服务,进一步满足客户在海外资产配置、税务规划等领域的需求。正如一位客户所言:“选择花旗,不仅是选择一家银行,更是加入一个助力财富与视野共同成长的生态圈。”未来,这一品牌效应或将持续释放,巩固花旗在中国私人银行领域的领先地位。

来源：58财经