酷搜科技 金融科技 A股2023年红盘收官 最强银行股来了

A股2023年红盘收官 最强银行股来了

2023年最后一个交易日,银行等权重板块发力,A股市场呈现普涨行情。这一年,我国经济在提质增量中稳步前行,政策支持力度不断加大,为A股市场注入了信心和活力,进一步提振了投资者的信心。

银行业的发展状况与国家经济增长的速度和质量息息相关。2023年,我国银行业充分发挥经济和金融稳定“压舱石”功能,服务实体经济,严守资产质量,化解金融风险,推进科技创新和绿色发展,交出了一份难能可贵的答卷。

银行股在资本市场的表现亦可圈可点,虽然全年整体小幅收跌,但四大行作为银行板块的基石,估值持续修复。其中,中国银行股价表现尤为亮眼。全年来看,在两地市场和行业指数下跌的情况下,中国银行A股累计上涨33.99%(复权后,不复权涨26.27%),为近9年最大年度涨幅,在42家A股上市银行中排名首位。

总市值重返万亿元

近年来,中国银行股价持续上涨。截至2023年末,该公司总市值超1.06万亿元,为近6年年末的最高水平,行业市值排名上升1位,至第四位。

2021年、2022年,中国银行股价表现连续两年在银行同业中较为突出。2023年,中国银行股价延续良好表现。鉴于此,中国银行A股于12月重获纳入上证50指数。在港股市场,中国银行H股累计上涨14.21%(复权后,不复权涨4.93%),在32家内资银行中排名第6,明显跑赢大市和内资银行指数。

稳步上涨的股价背后是强劲的业绩支撑。2023年前三季度,中国银行实现营业收入4706亿元,同比增长7.05%,营收同比增速位列六大行首位。同期,该行实现利息净收入3529.72亿元,同比增长3.21%,净息差1.64%。实现非利息收入1176.54亿元,同比增长20.50%。非利息收入在营业收入中占比为25.00%。其中,手续费及佣金净收入631.73亿元,同比增长3.69%;其他非利息收入544.81亿元,同比增长48.39%。

中国银行经营韧性持续显现,积极发挥大行“头雁”作用,资产端保持较强扩表势能。广发证券、光大证券、中金公司、中信建投等多家券商机构看好该公司盈利能力并给予“买入”评级。

上市以来累计派发现金分红超8000亿元

作为我国持续经营最悠久的银行业“百年老店”,中国银行2006年率先成功在上交所和香港联交所上市,成为国内首家“A+H”上市银行,是我国唯一的“双奥银行”,连续11年入选全球系统重要性银行,国际地位、竞争能力、综合实力已跻身全球大型银行前列。

上市多年来,中国银行高度重视股东收益权,制定了持续稳定、科学合理的分红机制,将优先采用现金分红方式分配利润写入公司章程,切实保障股东收益权。

中国银行有关负责人表示,中行现金分红比率保持在30%以上的较高水平。截至2023年,中国银行累计为A、H股股东派发现金分红超过8000亿元,远超IPO和上市后股权再融资金额,位居国内上市公司前列。

由于现金分红回报丰厚,中国银行入选中国上市公司协会A股上市公司现金分红丰厚回报榜并排名前茅。2023年,中国银行荣获新财富最佳IR港股公司(A+H股)、中国上市公司协会中国上市公司年报业绩说明会最佳实践奖、《证券时报》中国上市公司投资者关系案例奖等多项殊荣。

服务实体经济高质量增长

中央金融工作会议强调,金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分,要加快建设金融强国。

支持国家区域重大战略。京津冀、长三角、粤港澳大湾区等重点区域贷款增幅显著。坚持“两个毫不动摇”。民营企业贷款较年初新增6,877亿元,同比多增2,415亿元,增幅23.48%,余额在对公贷款中占比达32.90%。助力国家重点科技创新领域发展。战略性新兴产业贷款较年初新增6,778亿元,增幅60.4%;国家级“小巨人”和省级“专精特新”企业授信余额2,662亿元,授信户数超1.5万户,授信覆盖率21.54%,较年初提升近2个百分点。

促进普惠金融增量扩面。普惠型小微企业贷款余额1.67万亿元,较年初新增4,375亿元,增幅35.62%;贷款户数新增22.40万户,增幅29.94%。持续助力稳岗扩岗,今年以来累计为超3.7万家各地人社部门推荐名单客户发放稳岗扩岗专项贷款1,940亿元。

落实乡村振兴战略。7月,中国银行与文化和旅游部办公厅联合下发《关于金融支持乡村旅游高质量发展的通知》,推动构建现代乡村产业体系。截至9月末,全行涉农贷款余额25,190亿元,较年初新增4,524亿元,增幅21.89%;重点帮扶县机构贷款较年初增幅22.69%。

支持绿色低碳发展。中国银行境内绿色信贷余额2.89万亿元,增幅45.19%;绿色债券承销规模为2,862.07亿元,银行间债券市场排名第一;投资人民币绿色债券余额1,296.7亿元,新增181亿元。

助力共同富裕。中国银行代销个人养老金公募基金129支,产品数量列可比同业首位;集团个人全量客户金融超14万亿元,较年初增长8.68%。推动促消费扩内需。个人消费贷款较年初新增450亿元,增幅29.0%。

数字化转型赋能实现新突破

近年来,中国银行积极融入数字中国建设,加快推进自身科技创新和数字化转型工作,加速企业级架构建设进程,完成借记卡、信用卡新线投产和境内分行全面推广,新一代集团一体化反洗钱系统重构升级。

其中,于2020年启动的企业级架构建设,旨在形成支撑数字化转型的关键动能。目前,企业级技术平台应用成效初显,分布式架构日处理交易规模突破20亿笔,有力支撑业务发展和平稳运营。

手机银行、企业网银等重点领域的数字化取得新成效。上半年,中国银行推出了手机银行新版本,功能更丰富、体验更流畅,月活客户数突破了8100万,支持I·Smart数字普惠金融建设,持续提升“惠如愿”APP的使用体验,线上贷款新增占比提升至将近80%,持续优化中银“跨境GO”APP,深耕留学、跨境商旅生态建设,注册用户已突破1000万。

中国银行紧跟科技发展步伐,持续升级智能柜台服务。该行智能柜台集存折补登、密码挂失、转账汇款、流水打印等多个功能于一体,丰富政务民生等场景,简化了业务办理手续,有效提高了业务办理效率。

中国银行还积极推进网点转型,已建成5000余家重点业务特色网点,充分关注客户行为与需求动向,建设智慧银行。

不断巩固全球化业务优势

作为一家百年老店,全球化是中国银行最鲜明的特色优势之一。海外业务的发展也一直是中国银行的重点之一。积极推动高质量共建“一带一路”,海外机构已覆盖64个国家和地区,包括44个“一带一路”沿线国家和地区。境外商行经营业绩增长良好,境内外币存贷款领先优势扩大。全球一体化综合服务能力持续提升,国际贸易结算、跨境人民币结算、熊猫债、中资离岸债、跨境理财通等跨境优势业务市场份额保持第一。全市场结售汇市场份额保持第一。

此前,中国银行在2023年中期业绩发布会上强调,该行将持续巩固特色优势,做好海外业务,在服务国家经济外交大局上做出新的贡献。

一是持续提升全球化水平,服务国家对外开放大局。中国银行将继续深度参与“一带一路”、RCEP(区域全面经济伙伴关系协定)、粤港澳大湾区、西部陆海新通道、自贸区(港)等领域建设。继续服务好进博会、广交会、服贸会等国家重大展会,在这些大型展会上,中国银行都是主办方的战略合作伙伴。继续把握好中间产品出口、海外仓建设和跨境电商、电动汽车等快速发展以及跨境旅游、留学、商贸恢复带来的业务机遇,持续支持贸易高质量发展。

二是进一步优化全球网络布局,增加新的节点。“一点接入、全球响应、综合服务”,持续提升对境内外客户的一体化服务能力。

三是持续提升与全球化业务发展相适应的风险合规管控水平。中国银行将以“时时放心不下”的责任感,严格遵循国际惯例和经营所在地的法律法规和监管规定,持续强化合规风险管控。真正坚持树立大安全观,加强对传统风险和非传统风险的系统管控,把风险管理融入到日常经营管理的全过程当中。持续加强国别风险管理和资产负债管理,制定有效可行的应急预案,保障海外资产和流动性安全。

风险抵御能力持续增强

中国银行有效管控信用风险,加强客户风险识别和潜在风险化解,稳步推进不良资产处置,资产质量保持基本稳定。9月末,集团不良贷款余额2,502亿元,较年初增加185亿元,不良贷款率1.27%,较年初下降0.05个百分点。拨备覆盖率195.18%,较年初上升6.45个百分点。资本充足率17.3%,保持合理水平。健全全面风险管理机制。将外包风险、数据安全风险纳入全面风险管理体系,建立动态风险识别机制,特别关注非传统领域风险,切实增强风险主动识别能力,全面提升风险管理质效。持续开展重点领域风险排查,强化风险监测和资产质量管控。完善市场与流动性风险管理。积极应对市场环境变化,不断完善市场风险计量系统和管理机制,集团市场风险指标保持稳定。

中国银行相关负责人表示,中行将致力于提升价值创造和风险防控能力,进一步夯实发展基础、发挥特色优势,当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石,走好中国特色金融发展之路,以高质量金融发展为股东、为社会、为国家做出更大贡献。


【责任编辑:周晓燕】

(来源:荆楚网)

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